Ostrzeżenie dla konsumentów:
Prokurator Generalny James kończy nielegalną działalność platformy handlu wirtualnymi walutami Bitfinex w Nowym Jorku
Bitfinex i Tether muszą poddać się obowiązkowemu raportowaniu na temat wysiłków mających na celu powstrzymanie handlu w Nowym Jorku
Bitfinex i Tether oszukały klientów i rynek poprzez zawyżenie rezerw,
ukrywając około 850 milionów dolarów strat na całym świecie
NOWY JORK - Prokurator Generalny Nowego Jorku Letitia James kontynuowała dziś swoje wysiłki mające na celu ochronę inwestorów przed oszukańczymi i zwodniczymi platformami handlu walutami wirtualnymi lub "kryptowalutami", wymagając od Bitfinex i Tether zakończenia wszelkiej działalności handlowej z nowojorczykami. Miliony ludzi w całym kraju i na świecie używają dziś wirtualnych walut jako zdecentralizowanych walut cyfrowych - w przeciwieństwie do prawdziwych, regulowanych walut rządowych, w tym dolara amerykańskiego - do kupowania towarów i usług, często anonimowo, poprzez bezpieczne transakcje internetowe. Stablecoiny, a konkretnie są to wirtualne waluty, które mają mieć zawsze taką samą wartość w realnym dolarze. W przypadku Tethera firma przedstawiała, że każdy z jej stablecoinów jest wspierany jeden do jednego przez dolary amerykańskie w rezerwie. Jednak dochodzenie przeprowadzone przez Office of Attorney General (OAG) wykazało, że iFinex - operator Bitfinex - i Tether złożyły fałszywe oświadczenia o wsparciu stablecoina "tether" oraz o przepływie setek milionów dolarów między tymi dwoma firmami, aby ukryć prawdę o masowych stratach Bitfinex. Porozumienie z iFinex, Tetherem i powiązanymi z nimi podmiotami będzie wymagało od nich zaprzestania dalszej działalności handlowej z nowojorczykami, a także zmusi firmy do zapłacenia 18,5 miliona dolarów kary, oprócz wymogu podjęcia szeregu kroków w celu zwiększenia przejrzystości.
"Bitfinex i Tether lekkomyślnie i bezprawnie ukryły ogromne straty finansowe, aby utrzymać swój system i chronić swoje dolne linie" - powiedział Prokurator Generalny James. "Twierdzenia Tethera, że jego wirtualna waluta była przez cały czas w pełni wspierana przez dolary amerykańskie, były kłamstwem. Firmy te ukrywały prawdziwe ryzyko, na jakie narażeni byli inwestorzy i były prowadzone przez nielicencjonowane i nieuregulowane osoby i podmioty działające w najciemniejszych zakamarkach systemu finansowego. Ta rezolucja jasno pokazuje, że osoby handlujące wirtualnymi walutami w stanie Nowy Jork, które myślą, że mogą uniknąć naszego prawa, nie mogą i nie będą tego robić. W zeszłym tygodniu złożyliśmy pozew o zamknięcie Coinseed za jego nieuczciwe postępowanie. W tym tygodniu podejmujemy działania, aby zakończyć nielegalną działalność Bitfinex i Tether w Nowym Jorku. Te działania prawne wysyłają jasny komunikat, że przeciwstawimy się korporacyjnej chciwości, niezależnie od tego, czy wychodzi ona z tradycyjnego banku, platformy handlu wirtualnymi walutami, czy jakiegokolwiek innego rodzaju instytucji finansowej."
Stablecoin bez stabilności - Tetry nie były w pełni wspierane przez cały czas
Dochodzenie OAG wykazało, że począwszy nie później niż od połowy 2017 r., Tether nie miał dostępu do bankowości, gdziekolwiek na świecie, a zatem przez okresy czasu nie posiadał rezerw, aby wspierać tetery w obiegu w wysokości jednego dolara za każdy tether, wbrew swoim oświadczeniom. W obliczu uporczywych pytań o to, czy firma faktycznie posiadała wystarczające środki, Tether opublikował samozwańczą "weryfikację" swoich rezerw gotówkowych, w 2017 roku, którą scharakteryzował jako "wysiłek w dobrej wierze w naszym imieniu, aby zapewnić tymczasową analizę naszej pozycji gotówkowej." W rzeczywistości jednak gotówka rzekomo wspierająca tetry znalazła się na koncie Tethera dopiero z samego rana, kiedy firma dokonała "weryfikacji".
1 listopada 2018 roku Tether upublicznił kolejną samozwańczą "weryfikację" swojej rezerwy pieniężnej; tym razem w Deltec Bank & Trust Ltd. z Bahamów. Ogłoszenie łączyło się z pismem z 1 listopada 2018 r., w którym stwierdzono, że tetry są w pełni wspierane przez gotówkę, w wysokości jednego dolara za każdy jeden tether. Jednak już następnego dnia, 2 listopada 2018 r., Tether zaczął przelewać środki ze swojego konta, ostatecznie przenosząc setki milionów dolarów z kont bankowych Tether na konta Bitfinex. I tak, od 2 listopada 2018 roku - jeden dzień po ich ostatniej "weryfikacji" - tetry ponownie nie były już wspierane jeden do jednego przez dolary amerykańskie na koncie bankowym Tether.
Na dzień dzisiejszy Tether podaje, że wyemitowano ponad 34 miliardy tetherów, które są zaległe i znajdują się w obrocie na rynku.
Kiedy żaden bank cię nie wspiera, zwróć się do podejrzanych podmiotów - Bitfinex ukrywa ogromne straty
W 2017 i 2018 roku Bitfinex zaczął coraz bardziej polegać na zewnętrznych "procesorach płatności", aby obsłużyć wpłaty i wypłaty klientów z platformy transakcyjnej Bitfinex. W 2018 roku, próbując "przenieść pieniądze [bardziej] wydajnie", Bitfinex doznał ogromnej i nieujawnionej utraty funduszy z powodu swoich relacji z rzekomo panamskim podmiotem znanym jako "Crypto Capital Corp." Bitfinex odpowiedział na wszechobecne publiczne doniesienia o problemach z płynnością, wprowadzając w błąd rynek i własnych klientów. 7 października 2018 roku Bitfinex twierdził, że "nie do końca rozumie argumenty, które rzekomo pokazują naszą niewypłacalność", gdy przez miesiące jego kierownictwo błagało Crypto Capital o zwrot prawie miliarda dolarów w aktywach.
26 kwietnia 2019 roku - po tym, jak OAG ujawnił w dokumentach sądowych, że około 850 milionów dolarów zaginęło i że Bitfinex i Tether wprowadzały w błąd swoich klientów - firma wydała fałszywe oświadczenie, że "zostaliśmy poinformowani, że te kwoty Crypto Capital nie zostały utracone, ale zostały w rzeczywistości zajęte i zabezpieczone." W rzeczywistości jednak Bitfinex nie znał miejsca pobytu wszystkich środków klientów przechowywanych przez Crypto Capital, a więc nie mógł złożyć takiego zapewnienia.
Dochodzenie OAG rzuca światło na nielegalny handel w stanie Nowy Jork
Od początku interakcji z OAG, iFinex i Tether fałszywie twierdziły, że nie pozwalają na działalność handlową nowojorczyków. Dochodzenie OAG ustaliło, że to nieprawda i że firmy działały przez lata jako nielicencjonowane i nieuregulowane podmioty, nielegalnie handlujące wirtualnymi walutami w stanie Nowy Jork.
W kwietniu 2019 roku OAG wystąpił i uzyskał nakaz zakazu dalszych transferów aktywów pomiędzy Bitfinex i Tether, które są własnością i są kontrolowane przez tę samą małą grupę osób. Ta skarga - na podstawie sekcji 354 nowojorskiej ustawy Martin - ostatecznie doprowadziła do decyzji z lipca 2020 r. przez New York State Appellate Division of Supreme Court, First Department, uznając, że:
- Bitfinex i Tether - oraz inne platformy handlu walutami wirtualnymi i kryptowalutami działające z różnych miejsc na świecie - nadal podlegają jurysdykcji OAG, jeśli prowadzą działalność w Nowym Jorku;
- stablecoin "tether" i inne waluty wirtualne były "towarami" w ramach sekcji 352 ustawy Martina i zauważył, że waluty wirtualne mogą również stanowić papiery wartościowe w ramach ustawy; oraz
- OAG ustaliła faktyczne przesłanki niezbędne do utrzymania w mocy nakazu i zażądania przedstawienia dokumentów i informacji istotnych dla jej dochodzenia przed wniesieniem formalnego pozwu.
Bitfinex i Tether zakazane od kontynuowania nielegalnej działalności w Nowym Jorku
Dzisiejsze porozumienie zobowiązuje Bitfinex i Tether do zaprzestania jakiejkolwiek aktywności handlowej z nowojorczykami. Ponadto przedsiębiorstwa te muszą składać regularne sprawozdania do OAG, aby zapewnić przestrzeganie tego zakazu.
Ponadto przedsiębiorstwa muszą poddać się obowiązkowej sprawozdawczości w zakresie podstawowych funkcji biznesowych. W szczególności, zarówno Bitfinex, jak i Tether będą musiały co kwartał zgłaszać, że właściwie rozdzielają rachunki korporacyjne i klienckie, w tym rozdzielają rachunki emitowane przez rząd i rachunki do obrotu walutami wirtualnymi przez kierownictwo firmy, a także poddać się obowiązkowej sprawozdawczości dotyczącej transferów aktywów pomiędzy podmiotami Bitfinex i Tether. Ponadto Tether musi oferować publiczne ujawnianie, według kategorii, aktywów wspierających tetery, w tym ujawnianie wszelkich pożyczek lub należności dla lub od podmiotów powiązanych. Firmy zapewnią również większą przejrzystość i obowiązkową sprawozdawczość w zakresie korzystania z pozabankowych "procesorów płatności" lub innych podmiotów wykorzystywanych do przekazywania środków klientów.
Ostatecznie Bitfinex i Tether będą musiały zapłacić 18,5 mln dolarów kary na rzecz stanu Nowy Jork.
We wrześniu 2018 roku OAG wydał raport Virtual Markets Integrity Initiative, w którym zwrócił uwagę na "znaczny potencjał konfliktu między interesami" platform obrotu walutami wirtualnymi, insiderów i emitentów. Bitfinex był jedną z platform handlowych badanych w raporcie.
Sprawą zajmowali się starszy doradca ds. egzekwowania prawa John D. Castiglione oraz zastępcy prokuratorów generalnych Brian M. Whitehurst i Tanya Trakht z Biura Ochrony Inwestorów; zastępcy prokuratorów generalnych Ezra Sternstein i Johanna Skrzypczyk z Biura Internetu i Technologii oraz asystentka prawna Charmaine Blake - wszyscy pod nadzorem szefa Biura Internetu i Technologii Kima Bergera oraz starszego doradcy ds. egzekwowania prawa w zakresie sprawiedliwości gospodarczej Kevina Wallace'a. Na czele Biura Ochrony Inwestorów stoi szef Peter Pope. Zarówno Biuro Internetu i Technologii, jak i Biuro Ochrony Inwestorów są częścią Wydziału Sprawiedliwości Gospodarczej, który jest nadzorowany przez głównego zastępcę prokuratora generalnego Chrisa D'Angelo i pierwszego zastępcę prokuratora generalnego Jennifer Levy.