ALERTA PARA INVERSORES: Fiskus Generalny James doradza inwestorom w sprawie planów inwestycyjnych na platformach Meta

NUEVA YORK - Letitia James, główny fiskus stanu Nowy Jork, wystosowała dziś ostrzeżenie dla inwestorów, którego celem jest zwrócenie uwagi nowojorczyków na powszechność oszustw inwestycyjnych, które rozprzestrzeniają się na platformach Meta, w tym na Facebooku, Instagramie i WhatsApp. Oszuści wykorzystują coraz więcej komunikatów i technologii "deepfake", aby zachęcić inwestorów do korzystania z usług o wysokim ryzyku, z zamiarem oszukania ich i pozbycia się ich oszczędności. Oszustwa te obejmują m.in. oszustwa typu ""pump and dump" ("inflar y vender"), oszustwa oparte na zaufaniu oraz oszukańcze plany wykorzystujące ofiary do wyłudzenia jak największej ilości pieniędzy.

Fiskus generalny James udziela porad nowym inwestorom, jak chronić się przed oszustwami, a także zachęca ich do dokładnego sprawdzania informacji o inwestycjach na portalach społecznościowych. La mayoría de los corredores de bolsa y asesores de inversiones de buena reputación no publican consejos de inversión específicos en las plataformas de redes sociales. Inwestorzy muszą zgłosić wszelkie podejrzane działania do Generalnego Urzędu Skarbowego (OAG).

"Estafadores wykorzystują portale społecznościowe do eksplorowania nazwisk liderów finansowych i celebrytów zaufania w celu zrabowania oszczędności, które neoyorquinos zdobyli z wielkim wysiłkiem" - oświadczył Generalny Fiskus James. "Począwszy od fałszywych platform inwestycyjnych, a skończywszy na wizerunkach celebrytów generowanych za pomocą "deepfake'ów" i fałszywych skryptów, te eskapady stają się coraz bardziej sofistyczne. Zachęcamy wszystkich do zachowania czujności, nieufności wobec wszelkich informacji o inwestycjach na portalach społecznościowych i pamiętania: jeśli inwestycja wydaje się zbyt duża, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie mamy do czynienia z oszustwem. Każda wiadomość lub oferta o podejrzanym charakterze musi zostać zgłoszona do mojego biura".

Jak działają estafas de "pump and dump" na portalach społecznościowych?
W ramach schematu "pump and dump" poszkodowani są nakłaniani do angażowania się w grupy inwestycyjne i przekonywani do inwestowania w obligacje lub akcje o niskiej cenie. Los estafadores promują, generują oczekiwania i rekomendują zakup tych akcji lub kryptomonedów - podnosząc tym samym ich ceny - aby następnie sprzedać je, gdy cena będzie wysoka, podczas gdy ofiary stracą swoje pieniądze. Ogólnie rzecz biorąc, esquemas de "pump and dump" siguen un proceso de tres pasos:

• El Cebo / La Carnada: Na Facebooku lub Instagramie pojawiają się ogłoszenia, które wykorzystują znane osobistości, takie jak Cathie Wood (Ark Invest), Joe Kernen (CNBC) lub Kevin O'Leary (Shark Tank), bez ich zgody. Inne anonse mogą pokazywać asesorów finansowych mniej znanych - aczkolwiek bez ich autoryzacji - zwłaszcza tych, którzy cieszą się zaufaniem członków społeczności kulturowych lub geograficznych. Ogłoszenia często obiecują członkom wyłączność na "dostęp do internetu" lub usługi inwestycyjne z "gwarantowanymi wynikami".
   
• Zmiana: Po kliknięciu powiadomienia użytkownik może przenieść rozmowę do WhatsApp lub innych platform, takich jak Telegram. Dzięki temu estafadores mogą działać poza zasięgiem moderatorów Plataformy.
   
• El Gancho: Ofiary są kierowane na czaty grupowe, gdzie otrzymują porady od "ekspertów" i fałszywe zeznania. W miarę upływu czasu instruuje się ofiary, aby podejmowały odpowiednie działania lub stosowały odpowiednie procedury; w niektórych przypadkach nieuczciwe zalecenia mogą przynieść rezultaty i wygenerować zyski. Naciska na ofiary, aby zainwestowały dużo pieniędzy w akcję lub przestępstwo, które następnie traci na wartości. Los estafadores venden a ese precio inflado, y las víctimas se quedan sin su dinero cuando el precio se desploma.

Jak funkcjonują karty zaufania?
W przypadku oszustw oszuści ustanawiają relacje zaufania z ofiarami i przekonują je do "inwertowania" za pomocą fałszywych platform inwestycyjnych, które okradają ofiary. Estas estafas también pueden seguir un proceso de tres pasos:

• El Cebo / La Carnada: Sprzedawcy publikują ogłoszenia, które sugerują, że inwestorzy mogą zarabiać pieniądze za pomocą platformy lub strategii inwestycyjnej. Te ogłoszenia mogą również przedstawiać uznane osobistości lub instytucje. Po kliknięciu na ogłoszenie, użytkownik może zostać poproszony o podanie swoich danych kontaktowych. W innych przypadkach zostaniesz przekierowany na inną stronę internetową, która bardziej szczegółowo opisuje strategię lub platformę inwestycyjną - często z dodatkiem artykułu okresowego, w którym później poprosisz o wprowadzenie danych kontaktowych.
   
• Inwestycja: Po tym, jak użytkownik przekaże informacje o swoim koncie, skontaktują się z nim estafadores, którzy ustanowią relację zaufania i wiarygodności z ofiarą. Testerzy mogą zaoferować "nauczenie" użytkownika, jak działać na platformie inwestycyjnej, a także skontaktować ofiarę z osobistym doradcą, który będzie na bieżąco komunikował się z użytkownikiem. W dalszym ciągu estafadores prowadzą swoje ofiary przez stronę internetową lub aplikację o aspekcie profesjonalnym (która w większości przypadków jest klonem prawdziwej platformy). W pierwszej kolejności zaleca się poszkodowanym zainwestowanie niewielkiej kwoty; aplikacja pokazuje, że taka inwestycja generuje znaczące korzyści w ciągu kilku dni. Aby udowodnić, że wszystko jest "legalne", estafadores mogą pozwolić, aby ofiara wycofała część początkowych korzyści i dokonała przelewu na swoje konto bankowe. Wierząc, że platforma jest legalna i po nawiązaniu bliskich kontaktów z inwestorami, którzy udzielają im wsparcia w zakresie inwestycji, poszkodowani inwestują duże sumy pieniędzy z upływem czasu, a nawet mogą ubiegać się o pożyczkę od znajomych lub rodziny w celu sfinansowania swoich inwestycji.
   
• Estafa: W momencie, gdy poszkodowani zamierzają odzyskać swoje zyski, informuje się ich, że muszą zapłacić jakąkolwiek opłatę, np. prowizję lub podatek, aby móc to zrobić. Nawet jeśli poszkodowani pogodzą się z losem, windykatorzy znajdą inne wymówki, by nie oddać pieniędzy. En el momento en que la víctima deja de pagar estas tarifas o de realizar nuevas inversiones, los estafadores desaparecen llevándose consigo la inversión de la víctima.

Ochrona inwestycji na portalach społecznościowych
Inwestorzy powinni zachować szczególną ostrożność przed udzieleniem odpowiedzi na wszelkie ogłoszenia o inwestycjach na portalach społecznościowych i dokonaniem powiązanych z nimi inwestycji. Należy pamiętać, że na platformach społecznościowych każdego dnia mogą pojawiać się miliony fałszywych ogłoszeń, a inwestorzy o dobrej reputacji nie mogą promować swoich strategii inwestycyjnych na portalach społecznościowych. Fiskus generalny James zaleca neoyorquinos zachowanie czujności w celu uniknięcia bycia ofiarą ataków inwazyjnych w mediach społecznościowych i przyjęcie następujących środków w celu ochrony:

1. Identyfikacja sygnałów alarmowych
Podczas przeglądania portali społecznościowych, takich jak Facebook i Instagram, oraz interakcji z profesjonalnymi inwestorami online, można zaobserwować wysoki stopień sceptycyzmu:

• Gwarantowane obietnice zysków: Żadna legalna inwestycja nie jest "wolna od ryzyka" ani nie zapewnia gwarantowanych zysków.
   
• Tácticas de alta presión: Reklamy mówiące o "utracie szansy" lub wymagające natychmiastowego odwrócenia.
   
• Odpowiedzi celebrytów: Los estafadores a menudo utilizan imágenes or videos generados por IA de empresarios famosos para atraer a sus víctimas.
   
• Żądania kryptomonedów: Prośby o korzystanie z automatów kryptomonedów lub wysyłanie kryptomonedów na prywatne konta bankowe lub platformy należy traktować z ostrożnością.
   
• Petycje o przyjęcie pieniędzy od innych osób: Zdarza się, że estafadores proszą ofiary o przyjmowanie środków od innych osób na swoje konta bankowe, a następnie przekazują je w formie bankomatów.
   
• Zmiana platform: Wnioski o przeniesienie konwersacji z Facebooka do aplikacji, takich jak WhatsApp lub Telegram.

2. Weryfikacja przed odwróceniem
Nigdy nie ufaj temu, co mówi ogłoszenie lub sprzedawca. Pamiętaj, że praca sprzedawcy polega na przekonywaniu i malowaniu idealnej panoramy. Realizuj swoje niezależne badania:

• Zweryfikuj swoje kwalifikacje: Skorzystaj z BrokerCheck FINRA, aby potwierdzić, czy dany profesjonalista jest zarejestrowany. Ale uważaj, bądź czujny, estafas często naśladują osoby, firmy i ich wiarygodność.
   
• Wyszukaj opinie: Wyszukaj nazwę firmy lub sprzedawcy wraz ze słowami "estafa" lub "queja".
   
• Zweryfikuj adresy poczty elektronicznej: Upewnij się, że komunikujesz się z prawdziwym adresem e-mail przypisanym do firmy legalnego współpracownika. Należy pamiętać, że użytkownicy mogą rejestrować różne adresy e-mail lub modyfikować pojedynczą literę nazwy domeny.
   
• Zwróć uwagę na błędy ortograficzne: Ze względu na to, że wiele wiadomości często pochodzi z zagranicy, w ogłoszeniach i innych komunikatach mogą pojawiać się błędy ortograficzne.
   
• Skonsultuj się z doradcą finansowym: Przed dokonaniem inwestycji należy skonsultować się ze specjalistą ds. prawnych lub doradcą finansowym, który może udzielić odpowiedzi na pytanie, czy inwestycja jest odpowiednia.
   
• Zwróć uwagę na reklamy swoich doradców: Jeśli twój bank lub doradca inwestycyjny lub finansowy doradza ci w sprawie nowej inwestycji, poświęć trochę czasu na dokładniejsze zbadanie nowej "okazji do inwestycji" i nie lekceważ swoich obaw.
   
• Zaufaj swoim wskazówkom i zastanów się dwa razy przed dokonaniem inwestycji: jeśli inwestycja wydaje się podejrzana lub zbyt dobra, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.

3. Uwaga na "deepfakes" i estafas con IA
Reklamy wykorzystują specjalistyczną technologię do naśladowania prawdziwych osób w filmach lub transmisjach na żywo:

• Wykrywanie fałszerstw: Jeśli nagranie wideo wydaje się być znacznie bardziej "ekstra" lub dźwięk nie pokrywa się idealnie z ruchami warg sromowych, może to oznaczać "deepfake".
   
• Wyszukiwanie odwrotne: Jeśli widzisz wideo znanej osoby, znajdź oryginalne obrazy w Internecie. Los estafadores a menudo reciclan entrevistas viejas.
   
• Nie ufaj swoim doradcom finansowym: Znane osobistości nie mogą oferować doradztwa finansowego online ani promować inwestycji na platformach handlu kryptowalutami, o których niewiele wiadomo.

4. Podaj swoją tożsamość i kolor czerwony
Jej profil na Facebooku, Instagramie i WhatsApp to źródło inspiracji dla osób, które chcą nawiązać z nią relację.

• Chroń swój profil: Dostosuj konfigurację, aby lista znajomych, zdjęcia i publikacje pozostały prywatne. W ten sposób unika się sytuacji, w której estafadores sprawdzają, kogo znają.
   
• Weryfikacja znajomych: Jeśli znajomy skontaktuje się z Tobą w sprawie "wielkiej szansy na inwersję", skontaktuj się z nim za pośrednictwem Facebooka (telefonicznie lub za pomocą wiadomości tekstowej), aby potwierdzić, że jego konto nie zostało naruszone.
   
• Nie porównujemy danych uwierzytelniających: Nie przekazuj informacji o rozpoczęciu sesji, numerów ubezpieczenia społecznego ani danych finansowych żadnej osobie, którą znasz online.
   
• Nie zezwalaj na dostęp do swoich urządzeń osobom nieupoważnionym: Nie zezwalaj, aby osoby, których nie znasz, uzyskiwały zdalny dostęp do Twojego komputera lub telefonu komórkowego w celu pomocy w prowadzeniu rachunku inwestycyjnego lub założenia nowego. Często zdarza się, że operatorzy przechodzą obok przedstawicieli firmy, w której posiadasz konto i proszą o kontakt lub odpowiedzi na pytania dotyczące bezpieczeństwa, aby po kilku sekundach całkowicie opuścić konto.

Neoyorquinos muszą mieć świadomość, że większość oszukańczych transakcji, zwłaszcza tych, które dotyczą kryptomonedów, jest nieodwracalna. Jeśli zdecydujesz się na invertir, zachowaj zawsze rejestr dokumentów i archiwizuj wszystkie wiadomości. Po utracie środków możliwe jest otrzymanie powiadomienia od specjalisty ds. odzyskiwania środków lub adwokata, który obiecuje odzyskanie utraconych środków w zamian za opłatę. W dużej mierze nie ufam tym osobom, ponieważ niektóre z nich mogą nie dbać zarówno o zainteresowanie, jak i kwalifikacje niezbędne do pomocy, ograniczając się jedynie do wykorzystania swojej sytuacji do osiągnięcia zysku; a nawet mogą być sami oszustami.

Fiskus Generalny James wzywa każdą osobę, która może być ofiarą tego typu oszustw, do złożenia doniesienia do OAG, czy to przez Internet, czy dzwoniąc pod numer 1 (800) 771-7755. Wszystkie informacje identyfikacyjne przekazane OAG będą chronione zgodnie z prawem i zasadami dotyczącymi ochrony informacji identyfikacyjnych.