Prokurator generalny James zabezpiecza ponad 5 milionów dolarów od platformy kryptograficznej za promowanie oszukańczego programu inwestycyjnego

NOWY JORK - Nowojorska prokurator generalna Letitia James zabezpieczyła dziś ponad 5 milionów dolarów od platformy kryptowalutowej Uphold HQ, Inc. (Uphold) za wprowadzanie inwestorów w błąd i promowanie oszukańczego schematu inwestycji w kryptowaluty zaaranżowanego przez Cred, LLC (Cred) i jej dyrektora generalnego, Daniela Schatta. Dochodzenie przeprowadzone przez Biuro Prokuratora Generalnego (OAG) wykazało, że Uphold w sposób wprowadzający w błąd promował i oferował swoim klientom produkt inwestycyjny CredEarn, naruszając prawo Nowego Jorku. Uphold reklamował CredEarn jako niezawodny produkt oszczędnościowy, podczas gdy w rzeczywistości Cred udzielał ryzykownych pożyczek pożyczkobiorcom w Chinach bez historii kredytowej. Kiedy Cred upadł w 2020 roku, tysiące klientów Uphold na całym świecie, którzy zainwestowali w CredEarn, straciło miliony dolarów. W wyniku dzisiejszej ugody Uphold zapłaci 5 milionów dolarów poszkodowanym inwestorom - ponad pięciokrotność kwoty, którą zarobił na pobranych opłatach - i zmieni swoje zasady, aby lepiej chronić użytkowników przed programami inwestycyjnymi stron trzecich. 

"Kiedy firmy kryptowalutowe łamią prawo i wprowadzają inwestorów w błąd, konsekwencje mogą być katastrofalne dla źródeł utrzymania nowojorczyków" - powiedział prokurator generalny James. "Uphold promował ryzykowne inwestycje i wprowadzał swoich klientów w błąd, aby wierzyli, że są one bezpieczne. Inwestorzy powinni być w stanie zaufać poradom branżowym, które otrzymują, a moje biuro zawsze będzie pracować nad tym, aby złe podmioty zostały pociągnięte do odpowiedzialności za narażanie bezpieczeństwa finansowego swoich klientów".

Uphold to platforma kryptowalutowa, która oferuje użytkownikom możliwość kupna, sprzedaży i handlu aktywami cyfrowymi. Od stycznia 2019 r. do października 2020 r. Uphold oferował CredEarn na swojej platformie i w aplikacji mobilnej. CredEarn obiecał znaczne roczne wypłaty odsetek klientom, którzy zainwestowali swoją kryptowalutę w firmę. Reklamując CredEarn, Uphold w sposób wprowadzający w błąd promował go jako bezpieczny, niezawodny produkt oszczędnościowy. W rzeczywistości Cred generował zainteresowanie poprzez ryzykowne mikropożyczki dla graczy gier wideo w Chinach, którzy mieli niskie miesięczne dochody, brak historii kredytowej i brak dostępu do kredytów za pośrednictwem tradycyjnych chińskich instytucji finansowych. Promując CredEarn, Uphold stwierdził również, że Cred był objęty "kompleksowym ubezpieczeniem", ale w branży nie istniało żadne ubezpieczenie, które chroniłoby inwestorów detalicznych przed stratami inwestycyjnymi aktywów cyfrowych. Dochodzenie OAG wykazało również, że Uphold nielegalnie promował CredEarn bez rejestracji jako broker lub makler-dealer towarowy. 

Począwszy od marca 2020 r., Cred poniósł znaczne straty z powodu ryzykownych praktyk pożyczkowych i złego zarządzania, a w listopadzie 2020 r. ogłosił upadłość, co spowodowało straty inwestorów w wysokości milionów dolarów.  

W wyniku dochodzenia OAG, Uphold zapłaci 5 milionów dolarów klientom, którzy ponieśli straty. Wszystkie płatności, które Uphold otrzyma z postępowania upadłościowego Cred, w którym jest winien 545 189 USD, zostaną również wypłacone klientom, którzy zostali poszkodowani. Inwestorzy otrzymają wiadomość e-mail od Uphold z informacją, że środki zostaną rozdysponowane na ich konta. Ponadto Uphold musi utrzymywać i ulepszać swoje zasady należytej staranności przed nawiązaniem współpracy lub rekomendowaniem produktu inwestycyjnego strony trzeciej. W ramach ugody Uphold zarejestruje się również jako broker w OAG.

Prokurator generalny James jest krajowym liderem w zakresie ochrony nowojorskich inwestorów i pociągania firm kryptowalutowych do odpowiedzialności. W lipcu 2025 r. prokurator generalny James podjął działania w celu powstrzymania oszustwa kryptowalutowego wymierzonego w rosyjskojęzycznych mieszkańców Nowego Jorku. W styczniu 2025 r. prokurator generalny James stał się pierwszym organem regulacyjnym, który powiadomił o postępowaniu sądowym, deponując niewymienialny token (NFT ) w portfelach oszustów wykorzystywanych do kradzieży kryptowalut ofiar. W czerwcu 2024 r. prokurator generalny James pozwał firmę NovaTechFx zajmującą się handlem kryptowalutami za zaangażowanie się w nielegalną piramidę finansową, która oszukała setki tysięcy inwestorów na całym świecie, w tym ponad 11 000 nowojorczyków, na kryptowalutach o wartości ponad miliarda dolarów.   

Sprawą tą zajmowali się starsi radcy prawni ds. egzekwowania prawa Tanya Trakht i Fennie Wang, z pomocą asystenta prokuratora generalnego Stephena Rossa, głównego księgowego Shalendry Ramadhina oraz asystentów prawnych Natalii Fadeyevej i Elijaha Maksimova z Biura Ochrony Inwestorów. Biuro Ochrony Inwestorów jest kierowane przez Szefa Biura Shamiso Maswoswe i Zastępcę Szefa Biura Kennetha Haima. Biuro Ochrony Inwestorów jest częścią Wydziału Sprawiedliwości Gospodarczej, który jest kierowany przez głównego zastępcę prokuratora generalnego Chrisa D'Angelo i nadzorowany przez pierwszego zastępcę prokuratora generalnego Jennifer Levy.