Prokurator generalny James wzywa Kongres do wzmocnienia nadzoru nad firmami kryptowalutowymi w celu powstrzymania oszustw

NOWY JORK – Letitia James, prokurator generalna stanu Nowy Jork, zaapelowała dziś do Kongresu o wprowadzenie surowszych regulacji na rynku kryptowalut, aby chronić konsumentów i inwestorów przed oszustwami. W pisemnych zeznaniach złożonych przed Stałą Podkomisją ds. Śledczych Komisji Bezpieczeństwa Wewnętrznego i Spraw Rządowych Senatu, prokurator generalny James szczegółowo opisuje falę oszustw związanych z kryptowalutami, które kosztują Amerykanów miliardy dolarów każdego roku. Prokurator Generalny James opisuje również, w jaki sposób ustawa o przejrzystości rynku aktywów cyfrowych (Clarity Act) ograniczyłaby możliwości egzekwowania prawa na szczeblu stanowym i lokalnym, utrudniając Biuru Prokuratora Generalnego (OAG) kontynuowanie wiodących w kraju działań mających na celu zwalczanie oszustw związanych z kryptowalutami i pociąganie do odpowiedzialności platform łamiących prawo.

„Mój urząd przewodzi walce z oszustwami związanymi z kryptowalutami” – zeznał prokurator generalny James. „Nasz oparty na zasadach system rynkowy daje ludziom pewność, że mogą tu prowadzić interesy. Brak odpowiednich praw i regulacji prowadzi do kryzysów finansowych. Wzywamy Kongres do ochrony naszych rynków finansowych i ochrony amerykańskich inwestorów, ich przyszłości, naszej gospodarki i bezpieczeństwa narodowego”.

Zeznania prokuratora generalnego Jamesa złożono w czasie, gdy Kongres rozważa ustawę Clarity Act, która miałaby powierzyć nadzór nad aktywami cyfrowymi Komisji ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary i zastąpić państwowe regulacje dotyczące rynków cyfrowych. Prokurator generalny James zeznał, że poważnie osłabiłoby to zdolność stanów do ochrony swoich obywateli przed oszustwami. Tylko w Nowym Jorku liczba skarg do Biura Prokuratora Generalnego (OAG) na oszustwa związane z kryptowalutami wzrosła trzykrotnie w ciągu ostatnich trzech lat. W ciągu ostatnich pięciu lat straty spowodowane oszustwami związanymi z kryptowalutami, o których donosi Biuro Prokuratora Generalnego (OAG), wyniosły łącznie prawie pół miliarda dolarów, podczas gdy inwestorzy stracili miliardy dolarów z powodu bankructw różnych firm zajmujących się kryptowalutami.

Biuro Prokuratora Generalnego USA (OAG) jest liderem w kraju, jeśli chodzi o pociąganie do odpowiedzialności firm z branży kryptowalut za brak ochrony inwestorów przed oszustwami. W 2021 r. Biuro Prokuratora Generalnego (OAG) podjęło pierwsze i jedyne działania egzekucyjne przeciwko największemu emitentowi stablecoina, Tether, za lekkomyślne i niezgodne z prawem ukrywanie ogromnych strat finansowych inwestorów. Biuro Prokuratora Generalnego zabezpieczyło dziesiątki milionów dolarów w postaci zwrotów i grzywien od największych brokerów kryptowalut, którzy naruszyli prawo stanu Nowy Jork lub nie zapewnili ochrony inwestorom przed oszustwami, w tym Coin Café, Gemini i Genesis oraz KuCoin.

W pisemnym zeznaniu złożonym dzisiaj Prokurator Generalny James wezwał Kongres do zwiększenia przejrzystości rynków kryptowalut, aby chronić Amerykanów przed oszustwami i zapobiegać finansowaniu przestępców, karteli i zagranicznych wrogów. Prokurator Generalny James twierdzi, że zwiększona przejrzystość ma również kluczowe znaczenie dla integralności amerykańskiej demokracji. Fakt, że transakcji kryptowalutowych nie można powiązać z konkretną osobą, sprawia, że nie można stwierdzić, czy oświadczenia majątkowe wybranych urzędników są dokładne, czy wręczane lub przyjmowane są łapówki, a także czy wybrani urzędnicy działają w najlepszym interesie amerykańskiego społeczeństwa.

Anonimowość ta utrudnia również wykrycie naruszeń klauzuli konstytucyjnej dotyczącej uposażeń, która zakazuje przyjmowania prezentów finansowych od podmiotów zagranicznych, a także utrudnia egzekwowanie obowiązujących federalnych przepisów dotyczących konfliktu interesów i finansowania kampanii wyborczych. Prokurator Generalny James wzywa Kongres do zakazania wybranym urzędnikom i osobom, które niedawno pełniły funkcję rządową, jakiegokolwiek angażowania się w regulację kryptowalut, aby mieć pewność, że nadzorują oni branżę, na której mogą czerpać zyski. Prokurator generalny James wzywa Kongres do uchwalenia ustawy o kryptowalutach, która:

• Wymagaj od platform kryptowalutowych przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, przepisów „Know Your Customer” i protokołów cyberbezpieczeństwa, aby zapobiec wykorzystywaniu kryptowalut do finansowania terroryzmu, wrogich reżimów i przestępczości.
• Wymagać zamkniętego obiegu rynkowego, tak aby instytucje, firmy i kraje niespełniające wymogów nie mogły w nim uczestniczyć.  
• Zakazać konwersji na dolary amerykańskie kryptowalut, których obrotu nie można w pełni śledzić, na przykład tych przechodzących przez systemy prania pieniędzy. 
• Kryptowaluty nie podlegają wyłączeniu z obowiązujących przepisów dotyczących przekazów pieniężnych, towarów i papierów wartościowych.
• Wymagać od platform kryptowalutowych zaangażowania się w nadzór w celu identyfikowania nieprawidłowych wzorców, zapobiegania manipulacjom i lokalizowania osób podejmujących nieuczciwe działania.
• Wymagać od platform i pośredników ochrony Amerykanów przed oszustwami i przekrętami oraz pociągać firmy kryptowalutowe do odpowiedzialności finansowej w przypadku niewywiązania się z tego obowiązku, podobnie jak ma to miejsce w przypadku ustawy o elektronicznym przekazie środków.

Prokurator generalny James jest krajowym liderem w ochronie inwestorów i pociąganiu do odpowiedzialności firm zajmujących się kryptowalutami. W kwietniu 2026 r. prokurator generalny James otrzymał ponad 5 milionów dolarów od platformy kryptowalutowej Uphold za promowanie oszukańczego schematu inwestycyjnego. W lipcu 2025 r. prokurator generalny James podjął działania mające na celu powstrzymanie oszustwa kryptowalutowego skierowanego przeciwko rosyjskojęzycznym Nowojorczykom. W styczniu 2025 r. prokurator generalny James został pierwszym organem regulacyjnym, który powiadomił o postępowaniu sądowym, wpłacając niewymienialny token (NFT) do portfeli, które oszuści wykorzystali do kradzieży kryptowaluty ofiar. W czerwcu 2024 r. prokurator generalny James pozwał firmę zajmującą się handlem kryptowalutami NovaTechFx za udział w nielegalnej piramidzie finansowej, w ramach której oszukano setki tysięcy inwestorów na całym świecie, w tym ponad 11 000 Nowojorczyków, na kwotę ponad miliarda dolarów w kryptowalutach.