Kryptowaluta

Biuro Prokuratora Generalnego Stanu Nowy Jork (OAG) jest stanowym organem nadzorującym rynek papierów wartościowych i towarów w stanie Nowy Jork, w tym kryptowaluty.

Kryptowaluty podlegają ekstremalnym i nieprzewidywalnie wysokim wahaniom cen, co czyni je jednymi z najbardziej ryzykownych inwestycji na rynku. OAG podjęła kilka działań egzekucyjnych przeciwko głównym platformom kryptowalutowym i brokerom-dealerom.

Działania egzekucyjne OAG

• Prokurator Generalny Stanu Nowy Jork, Letitia James James pozwała platformę kryptowalutową KuCoin za niezarejestrowanie się jako makler papierów wartościowych i towarów oraz fałszywe przedstawianie się jako rynek.  

• Prokurator generalny James wniósł pozew przeciwko platformie kryptowalutowej CoinEx za niezarejestrowanie się jako broker papierów wartościowych i towarów. 

• Prokurator generalny James i wielostanowa koalicja odzyskali 24 miliony dolarów od platformy kryptowalutowej Nexo za nielegalne działanie. Ponadto koalicja pozwała byłego CEO platformy kryptowalutowej Celsius za oszukiwanie inwestorów i ukrywanie fatalnej kondycji finansowej firmy.  

• Prokurator generalny James osiągnął prawie 1 milion dolarów ugody z platformą kryptowalutową BlockFi Lending LLC za oferowanie niezarejestrowanych papierów wartościowych.  

• Prokurator generalny James zamknął platformę handlu kryptowalutami Coinseed i zapewnił stały nakaz sądowy oraz syndyka masy upadłościowej w celu ochrony funduszy inwestorów poprzez uniemożliwienie firmie dalszego nieautoryzowanego handlu.  

• Prokurator generalny James zabezpieczył prawie pół miliarda dolarów od GTV Media Group i Saraca Media Group, dwóch firm medialnych, które sprzedawały kryptowaluty, za brak rejestracji w stanie Nowy Jork.   

• Prokurator generalny James zamknął nielegalny handel na platformach kryptowalutowych Bitfinex i Tether na mocyporozumienia, które obejmowało 18,5 miliona dolarów kary.  

Ryzyko inwestycyjne związane z kryptowalutami

Aby chronić nowojorczyków przed tą ekstremalną zmiennością, prokurator generalny James oferuje nowojorczykom wskazówki dotyczące różnych zagrożeń związanych z kryptowalutami.

Rynek wirtualnych walut naraża inwestorów na niebezpieczne ryzyko, takie jak gwałtowne wahania cen i potencjalne straty z powodu hakowania, oszustw lub kradzieży. Inwestorzy w wirtualne aktywa powinni uważać na wiele istotnych zagrożeń związanych z inwestowaniem w te produkty, w tym:

• Wysoce spekulacyjna i nieprzewidywalna wartość: Łatwe do stworzenia, wirtualne waluty szybko rozprzestrzeniają się na rynku. Ich wartość bazowa nie jest poparta rzeczywistymi aktywami i może zachowywać się nieprzewidywalnie. Ceny mogą się gwałtownie wahać i załamywać bez ostrzeżenia lub bez względu na jakiekolwiek zmiany w realnej gospodarce. Wahania cen mogą być napędzane przez szum rynkowy na platformach mediów społecznościowych. 

• Trudności z wypłatą inwestycji: Nie ma gwarancji, że będziesz w stanie zlikwidować swoje inwestycje, kiedy zechcesz - na przykład, gdy rynki kryptowalut zaczną się załamywać. W czasach kryzysu platformy transakcyjne mogą wstrzymać handel lub twierdzić, że doświadczają trudności technicznych, uniemożliwiając dostęp do swoich aktywów. 

• Wyższe koszty transakcji: Niektóre platformy transakcyjne pobierają opłaty za transakcje, takie jak transfer środków i wypłata pieniędzy. Opłaty te mogą się różnić w zależności od wielkości transakcji i ogólnego wolumenu obrotu. Może się okazać, że zapłacisz wysoką cenę za dostęp do swoich aktywów, gdy będziesz ich najbardziej potrzebować. 

• Niestabilne "stablecoiny": Pomimo swojej mylącej nazwy, stablecoiny nie oferują żadnej gwarancji ochrony przed utratą wartości. Podczas gdy stablecoiny twierdzą, że są powiązane z prawdziwymi aktywami, takimi jak prawdziwa waluta, ich wartość jest czasami kontrolowana po prostu przez algorytmy Posiadanie stablecoinów może wiązać się z dużym ryzykiem.  

• Ukryte koszty transakcyjne: Wartość kryptowalut i innych wirtualnych aktywów może być podtrzymywana przez zautomatyzowany handel. Na przykład, boty mogą być zaprogramowane tak, aby wykrywać, kiedy inny inwestor próbuje dokonać zakupu i kupować, zanim inwestor będzie mógł dokończyć zakup. Praktyka ta może podnieść cenę wirtualnego zasobu i kosztować więcej za jego zakup. 

• Konflikt interesów: Wielu operatorów platform transakcyjnych wirtualnych walut sami są mocno zainwestowani w wirtualne waluty i handlują na własnych platformach bez nadzoru. Ich interesy finansowe mogą być sprzeczne z Twoimi - na przykład, jeśli kupują i sprzedają w celu wzbogacenia się i zubożenia Ciebie. Ponadto, niektórzy duzi inwestorzy są traktowani w sposób uprzywilejowany, np. poprzez prywatne wypłaty, które są niewidoczne dla opinii publicznej. 

• Ograniczony nadzór: Nie istnieją federalnie regulowane giełdy, takie jak New York Stock Exchange czy Nasdaq, dla wirtualnych walut. Platformy handlu wirtualnymi walutami działają z różnych miejsc na całym świecie, do których amerykańskie organy ścigania mogą nie mieć dostępu. Wiele platform ma niewielki nadzór lub nie ma go wcale. Jeśli zostaniesz oszukany na jednej z tych giełd, amerykańskie organy regulacyjne i organy ścigania prawdopodobnie nie będą w stanie Ci pomóc.  Co więcej, wielu emitentów kryptowalut nie podlega regulacjom i nie musi utrzymywać określonej kwoty kapitału, aby wypłacać środki inwestorom. Tak więc, jeśli stracisz pieniądze handlując określoną kryptowalutą, możesz nie mieć możliwości odzyskania pieniędzy od emitenta.