Często zadawane pytania dotyczące ochrony inwestorów

Inwestycje, rejestracja i rozporządzenia

Złóż skargę

Rejestracja

Tak. Należy skontaktować się z Urzędem Regulacji Przemysłu Finansowego(FINRA).

Możesz również skorzystać z BrokerCheck FINRA, aby uzyskać ważne informacje na temat swojego brokera lub brokera, z którym rozważasz współpracę. BrokerCheck to bezpłatne narzędzie. 

Skargi

Prosimy o zapoznanie się z informacjami na temat składania skarg do Biura Ochrony Inwestorów (IPB).

Po otrzymaniu skargi Biuro Ochrony Inwestorów (IPB) przeanalizuje sprawę i przydzieli ją prawnikowi lub innemu przedstawicielowi w celu przeprowadzenia dochodzenia. Jeśli uznamy, że skarga powinna zostać rozpatrzona przez inne biuro lub agencję, przekażemy ją do odpowiedniego biura i poinformujemy o tym użytkownika.

Należy pamiętać, że biuro nie może reprezentować osób fizycznych w sprawach prywatnych. Prowadzimy dochodzenia i ścigamy oszustwa w imieniu ogółu społeczeństwa, gdy podejrzewamy, że schemat oszustwa dotyczy wielu inwestorów.

Podstawowe informacje można uzyskać telefonicznie, dzwoniąc do działu ewidencji IPB. Nasz personel może udzielić tylko podstawowych odpowiedzi na temat danej osoby, takich jak historia zatrudnienia, zdane egzaminy lub serie, a także odpowiedzi "tak" lub "nie" na temat historii dyscyplinarnej.

Zgodnie z ustawą Departamentu Stanu USA o wolności informacji, większość akt prowadzonych przez biuro jest dostępna do wglądu. Można również uzyskać kopie informacji znajdujących się w naszych plikach. Pierwsze pięć egzemplarzy jest bezpłatnych. Za każdą kolejną stronę pobieramy opłatę w wysokości 25 centów.

Jeśli chcesz uzyskać wydruk dowolnego rekordu przechowywanego w IPB, takiego jak historia dyscyplinarna lub raport CRD, lub jeśli chcesz zapytać o skargi przeciwko firmie lub osobie fizycznej, napisz do nas na adres:

Biuro Ochrony Inwestorów
Biuro Prokuratora Generalnego Stanu Nowy Jork
28 Liberty Street 15. piętro
Nowy Jork NY 10005

Możesz też przesłać nam swoje żądanie faksem pod numer 212-416-8816.

Uwaga: Możemy nie być w stanie ujawnić wszystkich lub niektórych części prowadzonych przez nas rejestrów. Możemy odrzucić wniosek użytkownika, jeśli informacje, o które prosi:

  • jest poufny
  • wiąże się z toczącym się dochodzeniem
  • stanowi nieuzasadnione naruszenie prywatności

Korporacje

Nie. Prosimy o kontakt z Sekretarzem Stanu Nowy Jork.

Systemy piramidalne

Legalna firma marketingu wielopoziomowego kładzie nacisk na niezawodne produkty lub usługi. Piramida finansowa wykorzystuje produkty lub usługi, aby ukryć swój cel: zbieranie pieniędzy od inwestorów na najniższych poziomach, aby płacić innym inwestorom na wyższych poziomach piramidy.

W typowym schemacie piramidy nowi inwestorzy muszą uiszczać opłatę za sprzedaż produktów lub usług i rekrutowanie innych do piramidy w celu uzyskania nagród. Bardzo często ofiara musi kupować produkty lub usługi, których nie można sprzedać, a promotorzy piramidy odmawiają ich odkupienia. Natomiast legalne firmy marketingu wielopoziomowego odkupują niesprzedane towary, choć często po obniżonej cenie w stosunku do ceny pierwotnej.

W legalnym marketingu wielopoziomowym sukces opiera się na dwóch czynnikach: jakości produktów i usług firmy oraz ciężkiej pracy wymaganej do ich sprzedaży. Recruitment of new investors is secondary.

Arbitraż i mediacja w sporach

Większość umów zawieranych przez klientów z brokerami papierów wartościowych zawiera klauzulę arbitrażową "" , która wymaga arbitrażu w przypadku sporu dotyczącego praw lub zobowiązań wynikających z umowy. Nawet jeśli Twój broker-dealer naruszył przepisy dotyczące papierów wartościowych, przepis ten prawie zawsze uniemożliwi Ci złożenie pozwu. Zamiast tego będziesz musiał skierować swoją skargę do wiążącego arbitrażu.

Inwestor nie jest zobowiązany do podpisania umowy wymagającej arbitrażu w sporach. Jeśli jednak tego nie zrobisz, znalezienie brokera-dealera, który będzie chciał z Tobą współpracować, będzie prawie niemożliwe. Możesz poprosić o usunięcie wymogu arbitrażu z umowy.

Należy pamiętać, że w przypadku sporu arbitraż może być szybszy i tańszy niż postępowanie sądowe.

Arbitraż to proces rozstrzygania sporów między dwiema stronami. Neutralna osoba trzecia - arbiter - wysłuchuje obu stron, które przedstawiają swoje racje, a następnie podejmuje decyzję. FINRA oferuje największe forum arbitrażowe w branży papierów wartościowych, ale kilka innych forów arbitrażowych jest również dostępnych dla inwestorów.

Arbitraż nie jest częścią systemu sądowego. Może to być szybsze i tańsze niż złożenie pozwu. Ponieważ jednak arbitraż jest wiążący i podlega kontroli sądu w bardzo ograniczonym zakresie, przed wyrażeniem zgody na arbitraż należy zasięgnąć porady prawnika.

Mediacja jest nieformalną alternatywą dla arbitrażu. W procesie mediacji neutralna osoba trzecia - mediator - pomaga stronom sporu osiągnąć porozumienie. W przeciwieństwie do arbitra, mediator nie ma uprawnień do narzucania decyzji stronom.

FINRA oferuje inwestorom opcję dobrowolnej mediacji w celu rozstrzygania sporów z firmami lub brokerami. Podczas gdy typowa sprawa arbitrażowa może trwać prawie rok, według FINRA wiele spraw mediacyjnych kończy się ugodą w ciągu kilku tygodni.

Proces arbitrażu

Arbitraż rozpoczyna się w momencie zgłoszenia roszczenia i uiszczenia opłaty za zgłoszenie do serwisu arbitrażowego.

Reprezentacja prawna

Istnieje niewiele formalnych zasad regulujących procedurę lub dowody podczas rozprawy arbitrażowej. Obie strony przedstawiają dowody, a przesłuchanie rzadko trwa dłużej niż dzień lub dwa. Nie popełniaj jednak błędu, myśląc, że arbitraż jest nieformalny, jak sąd ds. drobnych roszczeń. Firmy brokerskie zawsze będą reprezentowane przez prawników podczas rozpraw arbitrażowych. Chociaż nie masz obowiązku korzystania z usług prawnika, sugerujemy rozważenie jego zatrudnienia.

O arbitrze

W zależności od kwoty roszczenia, sprawa może zostać rozpatrzona przez jednego arbitra lub panel trzech arbitrów. Arbitrzy są ściślej związani zasadami prawa i słuszności niż arbitrzy, którzy mają większą swobodę w wydawaniu orzeczeń. W trakcie postępowania arbiter lub zespół arbitrów przeprowadzi przesłuchanie, wysłucha ustnych zeznań, przeanalizuje dowody i wyda decyzję.

W jaki sposób rozstrzygane są sprawy?

Przesłuchania arbitrażowe mogą odbywać się w niemal dowolnym miejscu dogodnym dla stron.

Arbitrzy zazwyczaj są zobowiązani do podjęcia decyzji w ciągu 30 dni roboczych.

Arbitrzy nie są zobowiązani do uzasadniania swoich decyzji. W związku z tym inwestor może stracić decyzję z niewielkim lub żadnym wyjaśnieniem, dlaczego i nie może odwołać się do systemu sądowego w celu uzyskania ulgi.

Procedura arbitrażowa jest ostateczna i wiążąca, z bardzo ograniczoną kontrolą. Przed rozstrzygnięciem sporu należy skonsultować się z radcą prawnym.

Organizacje regulacyjne i samoregulacyjne

Amerykańska Giełda Papierów Wartościowych (AMEX)

Dział regulacji
86 Trinity Place
Nowy Jork NY 10006
212-306-1000
https://www.amex.com

Dział Regulacji American Stock Exchange zajmuje się egzekwowaniem przepisów giełdowych i badaniem skarg klientów.

Komisja Obrotu Towarowymi Kontraktami Terminowymi (CFTC)        

3 Lafayette Center
1155 21st Street NW
Washington DC 20581
Informacje: 202-418-5000
Egzekwowanie prawa: 202-418-5320
Osoby niedosłyszące/niepełnosprawne głosowo: 202-418-5514
https://www.cftc.gov

CFTC jest niezależną agencją, która reguluje rynki kontraktów terminowych na towary i opcji w Stanach Zjednoczonych.  

Federalna Komisja Handlu (FTC)  

1 Bowling Green, Suite 318
Nowy Jork NY 10004-1415
Informacje: 1-877-382-4357 
https://www.ftc.gov

FTC dąży do zapewnienia konkurencyjnego funkcjonowania rynków poprzez eliminowanie nieuczciwych lub wprowadzających w błąd działań i praktyk biznesowych.

Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)

9509 Key West Avenue
Rockville MD 20850
301-590-6500
https://www.finra.org

FINRA jest odpowiedzialna za regulację branży papierów wartościowych i prowadzenie spraw arbitrażowych. Możesz zażądać informacji CRD od tej agencji. FINRA została utworzona w 2007 roku, kiedy National Association of Securities Dealers (NASD) Regulation, Inc. połączyła się z New York Stock Exchange (NYSE) Arbitration w 2007 roku.

Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych (NFA)

300 S. Riverside Plaza #1800
Chicago IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org

NFA reguluje branżę kontraktów terminowych w Stanach Zjednoczonych.

Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych w Ameryce Północnej (North American Securities Administrators Association , NASAA)

750 First Street NE Suite 1140
Waszyngton DC 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org

NASAA to organizacja non-profit, która zapewnia potencjalnym inwestorom materiały edukacyjne dotyczące typowych oszustw inwestycyjnych. Ma również na celu pomoc tym, którzy uważają, że mogli paść ofiarą takiego oszustwa.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (SEC)
Siedziba SEC

100 F Street NE
Washington DC 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 (serwis informacyjny)
1-888-732-6585 (ogólne informacje SEC)
https://www.sec.gov

SEC jest niezależną agencją regulacyjną odpowiedzialną za administrowanie federalnymi przepisami dotyczącymi papierów wartościowych. Zawiera również listę ostrzeżeń dla inwestorów w celu ochrony inwestorów w papiery wartościowe.

Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork

Departament Bankowości/Departament Ubezpieczeń
1 State Street
Nowy Jork NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov

DFS został utworzony poprzez przeniesienie funkcji Departamentu Bankowości Stanu Nowy Jork i Departamentu Ubezpieczeń Stanu Nowy Jork do nowego departamentu. Przeniesienie tych funkcji stało się oficjalne w dniu 3 października 2011 roku.