Najczęściej zadawane pytania dotyczące ochrony inwestorów

Inwestycje, rejestracja i rozporządzenia

Złóż skargę

Rejestracja

Tak. Skontaktuj się z Urzędem Regulacji Branży Finansowej (FINRA).

Możesz również skorzystać z serwisu FINRA's BrokerCheck, aby dowiedzieć się ważnych informacji o swoim brokerze lub brokerze, z którym rozważasz współpracę. BrokerCheck jest narzędziem bezpłatnym. 

Skargi

Prosimy o zapoznanie się z informacjami na temat składania skarg do Biura Ochrony Inwestorów (IPB).

Po otrzymaniu Państwa skargi przez Biuro Ochrony Inwestorów (IPB), dokona ono przeglądu sprawy i przydzieli ją adwokatowi lub innemu przedstawicielowi w celu przeprowadzenia dochodzenia. Jeśli stwierdzimy, że Państwa skarga powinna być rozpatrzona przez inne biuro lub agencję, przekażemy Państwa skargę do odpowiedniego biura i poinformujemy Państwa o tym.

Należy pamiętać, że Biuro nie może reprezentować osób w sprawach prywatnych. Prowadzimy dochodzenia i ścigamy oszustwa w imieniu ogółu społeczeństwa, gdy podejrzewamy, że schemat oszustwa dotyka wielu inwestorów.

Podstawowe informacje można uzyskać telefonicznie, dzwoniąc do działu ewidencji IPB. Nasi pracownicy mogą udzielić jedynie podstawowych odpowiedzi na temat danej osoby, takich jak historia zatrudnienia, zdane egzaminy lub serie oraz odpowiedzi tak lub nie na temat historii dyscyplinarnej.

Zgodnie z prawem Departamentu Stanu USA dotyczącym wolności informacji, większość akt utrzymywanych przez biuro jest dostępna do wglądu. Możesz również uzyskać kopie informacji znajdujących się w naszych aktach. Pierwsze pięć kopii jest bezpłatne. Za każdą następną stronę pobieramy opłatę w wysokości 25 centów.

Jeśli chcesz uzyskać wydruk dowolnego zapisu prowadzonego w IPB, takiego jak historia dyscyplinarna lub raport CRD, lub jeśli chcesz zapytać o skargi na firmę lub osobę fizyczną, napisz do nas na adres:

Biuro Ochrony Inwestorów
Biuro Prokuratora Generalnego Stanu Nowy Jork
28 Liberty Street 15th Floor
New York NY 10005

Można też przesłać prośbę faksem na numer 212-416-8816.

Uwaga: Możemy nie być w stanie ujawnić wszystkich lub niektórych części przechowywanych przez nas zapisów. Możemy odrzucić wniosek, jeśli informacje, o które prosisz:

  • jest poufny
  • wiąże się z toczącym się dochodzeniem
  • jest nieuzasadnionym naruszeniem prywatności.

Korporacje

Nie. Proszę skontaktować się z Sekretarzem Stanu w Nowym Jorku.

Systemy piramidalne

Legalna firma zajmująca się marketingiem wielopoziomowym kładzie nacisk na niezawodne produkty lub usługi. Piramida finansowa wykorzystuje produkty lub usługi do ukrycia swojego celu: zbierania pieniędzy od inwestorów na najniższych poziomach, aby zapłacić innym inwestorom na dalszych poziomach piramidy.

W typowej piramidzie finansowej nowi inwestorzy muszą uiszczać opłaty za sprzedaż produktów lub usług oraz za rekrutację innych osób do piramidy w celu uzyskania nagród. Bardzo często ofiara musi kupić produkty lub usługi, których nie da się sprzedać, a promotorzy piramidy odmawiają ich odkupienia. Natomiast legalne firmy zajmujące się marketingiem wielopoziomowym odkupują niesprzedane towary, choć często z rabatem w stosunku do pierwotnej ceny.

W legalnym marketingu wielopoziomowym sukces opiera się na dwóch czynnikach: jakości produktów i usług firmy oraz ciężkiej pracy potrzebnej do ich sprzedaży. Rekrutacja nowych inwestorów jest drugorzędna.

Arbitraż i mediacja w sporach

Większość umów klientów z maklerem papierów wartościowych zawiera klauzulę arbitrażową "" , która wymaga arbitrażu w przypadku sporu dotyczącego praw lub zobowiązań wynikających z umowy. Nawet jeśli Twój broker-dealer naruszył prawo papierów wartościowych, ten przepis prawie zawsze uniemożliwi Ci wniesienie pozwu. Zamiast tego, będziesz musiał skierować swoją skargę do wiążącego arbitrażu.

Jako inwestor nie jesteś zobowiązany do podpisania umowy, która wymaga arbitrażu sporów. Jeśli jednak tego nie zrobisz, znalezienie brokera-dealera, który będzie prowadził z Tobą interesy, będzie prawie niemożliwe. Możesz poprosić o usunięcie wymogu arbitrażu z umowy.

Należy pamiętać, że w przypadku sporu arbitraż może być szybszy i tańszy niż sąd.

Arbitraż to proces rozwiązywania sporów pomiędzy dwoma stronami. Neutralna osoba trzecia - arbiter - wysłuchuje obu stron przedstawiających swoje sprawy, a następnie podejmuje decyzję. FINRA oferuje największe forum arbitrażowe w branży papierów wartościowych, ale kilka innych forów arbitrażowych jest również dostępnych dla Ciebie jako inwestora.

Arbitraż nie jest częścią systemu sądowego. Może być szybszy i mniej kosztowny niż złożenie pozwu. Ponieważ jednak arbitraż jest wiążący i podlega kontroli sądu w bardzo ograniczonym zakresie, zanim zgodzisz się na arbitraż, poproś o radę adwokata.

Mediacja jest nieformalną alternatywą dla arbitrażu. W procesie mediacji neutralna osoba trzecia - mediator - pomaga stronom sporu osiągnąć porozumienie. W przeciwieństwie do arbitra, mediator nie ma prawa narzucać stronom decyzji.

FINRA oferuje inwestorom opcję dobrowolnej mediacji w celu rozstrzygnięcia sporów z firmami lub brokerami. Podczas gdy typowa sprawa arbitrażowa może trwać prawie rok, wiele spraw mediacyjnych kończy się ugodą w ciągu kilku tygodni, jak podaje FINRA.

Proces arbitrażu

Arbitraż rozpoczyna się w momencie wniesienia roszczenia i uiszczenia opłaty za jego wniesienie do serwisu arbitrażowego.

Reprezentacja prawna

Niewiele jest formalnych zasad regulujących procedurę lub dowody podczas rozprawy arbitrażowej. Obie strony przedstawiają dowody, a przesłuchanie rzadko trwa dłużej niż dzień lub dwa. Nie popełnij jednak błędu myśląc, że arbitraż jest nieformalny, jak sąd drobnych roszczeń. Firmy brokerskie zawsze będą reprezentowane przez adwokatów na przesłuchaniach arbitrażowych. Chociaż nie masz obowiązku korzystania z usług prawnika, sugerujemy, abyś rozważył jego wynajęcie.

O arbitrze

W zależności od wysokości roszczenia, sprawa może być rozpatrywana przez jednego arbitra lub panel trzech arbitrów. Arbitrzy są bardziej rygorystycznie związani zasadami prawa i sprawiedliwości niż arbitrzy, którzy mają więcej swobody w wydawaniu wyroków. W trakcie postępowania, arbiter lub zespół arbitrów przeprowadzi przesłuchanie, wysłucha ustnych zeznań, zapozna się z dowodami i wyda decyzję.

W jaki sposób rozstrzygane są sprawy?

Rozprawy arbitrażowe mogą odbywać się w niemal każdym miejscu dogodnym dla stron.

Arbitrzy zwykle są zobowiązani do podjęcia decyzji w ciągu 30 dni roboczych.

Arbitrzy nie są zobowiązani do uzasadniania swoich decyzji. Dlatego inwestor może stracić decyzję z niewielkim lub żadnym uzasadnieniem i nie być w stanie odwołać się do systemu sądowego w celu uzyskania ulgi.

Procedura arbitrażowa jest ostateczna i wiążąca, z bardzo ograniczonym zakresem kontroli. Przed przystąpieniem do arbitrażu skonsultuj się z radcą prawnym.

Organizacje regulacyjne i samoregulujące

Amerykańska Giełda Papierów Wartościowych (AMEX)

Dział regulacji
86 Trinity Place
Nowy Jork NY 10006
212-306-1000
https://www.amex.com

Dział Regulacji American Stock Exchange zajmuje się egzekwowaniem przepisów giełdowych i badaniem skarg klientów.

Komisja Handlu Towarami Futures (CFTC)        

3 Lafayette Center
1155 21st Street NW
Washington DC 20581
Informacje: 202-418-5000
Egzekwowanie prawa: 202-418-5320
Osoby niedosłyszące/niepełnosprawne głosowo: 202-418-5514
https://www.cftc.gov

CFTC jest niezależną agencją, która reguluje rynki kontraktów terminowych na towary i opcji w Stanach Zjednoczonych.  

Federalna Komisja Handlu (FTC)  

1 Bowling Green, Suite 318
Nowy Jork NY 10004-1415
Informacje: 1-877-382-4357 
https://www.ftc.gov

FTC dąży do zapewnienia konkurencyjnego funkcjonowania rynków poprzez eliminację nieuczciwych lub wprowadzających w błąd działań i praktyk gospodarczych.

Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA)

9509 Key West Avenue
Rockville MD 20850
301-590-6500
https://www.finra.org

FINRA jest odpowiedzialna za regulację branży papierów wartościowych i prowadzenie spraw arbitrażowych. Można wystąpić o informacje CRD do tej agencji. FINRA powstała w 2007 roku, gdy National Association of Securities Dealers (NASD) Regulation, Inc. połączyło się z New York Stock Exchange (NYSE) Arbitration w 2007 roku.

Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Futures (NFA)

300 S. Riverside Plaza #1800
Chicago IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org

NFA reguluje przemysł kontraktów terminowych w Stanach Zjednoczonych.

Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych w Ameryce Północnej (North American Securities Administrators Association , NASAA)

750 First Street NE Suite 1140
Waszyngton DC 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org

NASAA jest organizacją non-profit, która zapewnia materiały edukacyjne dla potencjalnych inwestorów dotyczące powszechnych oszustw inwestycyjnych. Stara się również pomóc tym, którzy uważają, że mogli paść ofiarą takiego oszustwa.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych (SEC)
Siedziba SEC

100 F Street NE
Washington DC 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 (serwis informacyjny)
1-888-732-6585 (ogólne informacje SEC)
https://www.sec.gov

SEC jest niezależną agencją regulacyjną odpowiedzialną za administrowanie federalnymi przepisami dotyczącymi papierów wartościowych. Zapewnia również listę ostrzeżeń dla inwestorów w celu ochrony inwestorów papierów wartościowych.

Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork

Departament Bankowości/Departament Ubezpieczeń
1 State Street
Nowy Jork NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov

DFS powstał poprzez przeniesienie funkcji Departamentu Bankowości Stanu Nowy Jork oraz Departamentu Ubezpieczeń Stanu Nowy Jork do nowego departamentu. Przeniesienie tych funkcji stało się oficjalne 3 października 2011 roku.