Ofiary przestępstw związanych z kradzieżą tożsamości i oszustwami Statuty stanowe
Informacja i powiadomienie
Naruszenie bezpieczeństwa i powiadamianie - Ogólne prawo biznesowe § 899-aa *; Stanowe prawo technologiczne §208 *
Wymaga od podmiotów gospodarczych i innych osób, które posiadają lub licencjonują dane komputerowe, powiadamiania nowojorczyków, których prywatne informacje zostały uzyskane lub co do których istniało uzasadnione podejrzenie, że zostały uzyskane przez inną osobę bez upoważnienia. Zawiadomienie musi zawierać opis kategorii naruszonych informacji i zostać wysłane do osób, których to dotyczy, za pomocą jednej z następujących metod: a) zawiadomienie pisemne, b) zawiadomienie elektroniczne lub c) zawiadomienie telefoniczne. Podmiot musi również poinformować Biuro Prokuratora Generalnego NYS, Wydział Ochrony Konsumentów Departamentu Stanu NYS oraz Biuro Koordynacji Infrastruktury Krytycznej NYS ds. Cyberbezpieczeństwa & o terminie, treści i dystrybucji powiadomień oraz przybliżonej liczbie osób, których one dotyczą. W przypadku, gdy dotyczy to ponad 5000 nowojorczyków, firma lub podmiot stanowy musi również powiadomić agencje zajmujące się sprawozdawczością konsumencką. Prawo przewiduje również zastępcze powiadomienie konsumentów, jeśli podmiot państwowy lub firma wykaże Prokuratorowi Generalnemu, że koszt dostarczenia regularnego powiadomienia przekroczyłby 250 000 USD, dotknięta klasa osób przekracza 500 000 lub podmiot lub firma nie ma wystarczających informacji kontaktowych. W przypadku zastosowania powiadomienia zastępczego, musi ono składać się ze wszystkich następujących elementów, w zależności od przypadku: powiadomienia e-mail, widocznego zamieszczenia na stronie internetowej podmiotu oraz powiadomienia mediów ogólnokrajowych.
( * Patrz uwaga poniżej. )
Pomoc finansowa
Nagrody kompensacyjne - Prawo wykonawcze §§ 631(8), 621(22)
Umożliwia starszym lub niepełnosprawnym ofiarom oszustw ubieganie się o odszkodowanie od Rady ds. Odszkodowań dla Ofiar Przestępstw (CVB) w celu pokrycia wydatków związanych z kosztami doradztwa finansowego. Odszkodowanie może obejmować analizę sytuacji finansowej ofiary, takiej jak zdolność do wytwarzania dochodu, zarządzanie budżetem i długiem, uregulowanie spraw spadkowych, pomoc publiczną i inne świadczenia oraz dostęp do ubezpieczenia.
Restytucja dla ofiar kradzieży tożsamości - Penal Law §60.27(1), (2)
Upoważnia sąd do nakazania skazanemu oskarżonemu zapłaty restytucji na rzecz ofiary kradzieży tożsamości, która poniosła straty ekonomiczne lub szkody w wyniku "owoców przestępstwa." Ofiary mogą również domagać się zwrotu wszelkich rzeczywistych lub wynikowych strat finansowych poniesionych w wyniku niekorzystnych działań podjętych przeciwko nim.
Ochrona konsumenta przed zwodniczymi praktykami biznesowymi - Ogólne prawo gospodarcze §349
Zakazuje oszukańczych działań lub praktyk (np. działań wprowadzających w błąd lub nieuczciwych) w prowadzeniu jakiejkolwiek działalności gospodarczej, handlowej lub handlowej lub w świadczeniu jakichkolwiek usług. Prokurator Generalny może wytoczyć powództwo w celu zakazania lub powstrzymania takiej bezprawnej działalności i uzyskania zwrotu kosztów dla ofiar. Ponadto każda osoba poszkodowana w wyniku nieuczciwej praktyki może wnieść powództwo cywilne w celu odzyskania rzeczywistych szkód lub 50 USD, w zależności od tego, która kwota jest wyższa. Sąd może podwyższyć zasądzone odszkodowanie do kwoty nieprzekraczającej trzykrotności rzeczywistych szkód do 1000 USD, jeśli sąd uzna, że pozwany umyślnie lub świadomie naruszył ustawę. Sąd może również przyznać konsumentowi, który wygrał sprawę, uzasadnione koszty obsługi prawnej.
Umowy o remont domu i oszustwa - Ogólne prawo gospodarcze §772
Upoważnia właścicieli domów, którzy zostali nakłonieni do zawarcia umowy na usługi remontowe w oparciu o fałszywe ustne lub pisemne oświadczenia wykonawcy, do wniesienia pozwu o rzeczywiste szkody, karę w wysokości 500 USD i uzasadnione opłaty adwokackie.
Zatrudnienie i usługi kredytowe - Prawo wykonawcze §642(4)
Zezwala ofiarom przestępstw finansowych na zwrócenie się do organów ścigania o pomoc w wyjaśnieniu wierzycielom w ich imieniu charakteru przestępstwa, a także zakresu poniesionych strat lub obrażeń, które uniemożliwiły im wywiązanie się z obowiązków finansowych.
Dostęp do wymiaru sprawiedliwości
Kradzież tożsamości jako przestępstwo - Penal Law §§190.77 - 190.84
Kryminalizuje kradzież tożsamości i bezprawne posiadanie danych osobowych. Przewiduje kary za wykroczenia i przestępstwa w przypadku przybrania tożsamości osoby w celu uzyskania towarów, pieniędzy, mienia lub usług; spowodowania straty finansowej osoby; lub bezprawnego posiadania pewnych rodzajów informacji umożliwiających identyfikację osób w celu popełnienia przestępstwa.
Kradzież tożsamości jako przestępstwo cywilne - General Business Law §380-s
Tworzy cywilne wykroczenie kradzieży tożsamości. Żadna osoba nie może świadomie i z zamiarem oszustwa uzyskać, posiadać, przenieść, korzystać lub próbować korzystać z kredytu, towarów lub usług w imieniu innej osoby bez jej zgody.
Odpowiedzialność cywilna za kradzież tożsamości - State Fair Credit Reporting Act - General Business Law §380-l
Stanowi, że osoba, która świadomie i umyślnie uzyskuje informacje umożliwiające identyfikację osób z zamiarem oszukania, może podlegać odszkodowaniu dochodzonemu przez ofiarę.
Nakaz podsłuchu i nadzoru wideo w przypadku kradzieży tożsamości - Criminal Procedure Law §700.05(8)(s)
Wyznacza poziomy przestępstw kradzieży tożsamości i bezprawnego posiadania informacji o tożsamości osobistej do listy przestępstw kwalifikujących się do nakazów podsłuchu i nadzoru wideo dla organów ścigania.
Systemy piramidalne - General Business Law §359-fff
Stwierdza nielegalność schematu dystrybutora łańcuchowego, zwanego też piramidą finansową. Po dokonaniu inwestycji dana osoba otrzymuje licencję lub prawo do pozyskiwania lub rekrutowania w celach zarobkowych dodatkowych osób, które również są proszone o zainwestowanie, a następnie otrzymują prawo do pozyskiwania innych.
Przepisy dotyczące ochrony i zapobiegania
Zamrożenie zabezpieczeń - Ogólne prawo gospodarcze §380-t
Umożliwia konsumentom umieszczenie zamrożenia bezpieczeństwa na ich raportach konsumenckich, ograniczając w ten sposób dostęp do ich informacji kredytowych poprzez wysłanie pisemnego wniosku do agencji raportującej kredyty konsumenckie pocztą poleconą lub nocną. Ofiary kradzieży tożsamości, które przedstawią ważną kopię raportu policyjnego lub podpisane przez Federalną Komisję Handlu oświadczenie ofiary kradzieży tożsamości, nie są obciążane żadnymi opłatami. Agencje sporządzające raporty konsumenckie mogą pobierać od konsumentów, którzy nie są ofiarami kradzieży tożsamości, opłatę w wysokości do 5 USD za usunięcie lub zniesienie zamrożenia, drugie lub kolejne umieszczenie zamrożenia lub zastąpienie utraconego kodu PIN lub hasła.
** Obowiązuje od 1 listopada 2006 r.
Utylizacja danych osobowych - Ogólne Prawo Biznesowe §399-h
Wymaga od firm właściwego pozbywania się dokumentacji zawierającej dane osobowe poprzez rozdrabnianie, niszczenie lub w inny sposób uniemożliwiający odczytanie danych osobowych.
**Obowiązuje od 4 grudnia 2006 r.
Prywatność dokumentacji komunikacyjnej - Ogólne prawo gospodarcze §399-DD
Zakazuje sprzedaży, oszukańczego przekazywania lub nagabywania informacji o rejestrze telefonicznym bez pisemnej zgody konsumenta.
Poufność numerów ubezpieczenia społecznego - General Business Law §399-DD
Wprowadza ograniczenia w wykorzystywaniu i rozpowszechnianiu numerów ubezpieczenia społecznego (SSN) od 1 stycznia 2008 r. Ustawa zabrania celowego podawania numeru SSN danej osoby do wiadomości publicznej; ogranicza możliwość drukowania przez firmy numeru SSN na przesyłkach pocztowych lub na wszelkich kartach lub identyfikatorach wymaganych do uzyskania dostępu do produktów, usług lub świadczeń; zabrania firmom żądania od osoby fizycznej przekazania jej niezaszyfrowanego numeru SSN przez Internet; oraz wymaga od firm posiadających SSN wdrożenia zabezpieczeń i ograniczenia niepotrzebnego dostępu pracowników do danych.
Niezamówione rozmowy telemarketingowe -"Do-Not-Call"- General Business Law §399-z
Zakazuje telemarketerom dzwonienia do konsumentów, którzy zażądali, aby do nich nie dzwoniono, rejestrując się w rejestrze telemarketingowym "do-not-call".
Anti-Phishing - General Business Law §390-b
Zakazuje podstępnego pozyskiwania danych osobowych za pomocą środków komunikacji elektronicznej, takich jak strona internetowa lub e-mail.
Door-To-Door Sales - Ustawa o dobrach osobistych §§ 425-431
Zapewnia konsumentom trzydniowy okres na anulowanie umowy, która została zawarta w wyniku taktyki sprzedaży obwoźnej.
Urządzenia do automatycznego wybierania numerów i blokowanie połączeń przez telemarketerów - Ogólne prawo gospodarcze §399-p(5), (6-a)
Zakazuje wykonywania połączeń za pomocą automatycznego wybierania numerów na linię alarmową lub do organów ścigania. Telemarketerzy nie mogą blokować swoich nazw i numerów telefonów przed urządzeniami identyfikującymi dzwoniących, używanymi przez konsumentów do monitorowania połączeń.
* Uwaga: W dniu publikacji tego dokumentu, Find Law nie zaktualizował swoich internetowych zasobów prawa stanu Nowy Jork, aby odzwierciedlić to nowe odniesienie. Zapoznaj się z twardą wersją ustawy.